UzBank.net - 

Информационный портал о банках Узбекистана
Информеры для вашего сайта >>>

Банки Узбекистана
Коммерческие банки
Кредитные союзы
Микрокредитные организации
Ломбарды
Уполномоченные банки
Телефоны
Лицензии
Руководители
Банковское законодательство
Центральный банк
Телефоны доверия
Информация о банках Узбекистана
Истории
Миссии
Ценности
Правления
Советы директоров



Награды и достижения
Партнёры
Корреспондентские отношения
Рейтинги
Реквизиты
Стратегии
Благотворительность
Депозиты
Кредиты физическим лицам
Кредиты юридическим лицам
Лизинг
Факторинг
Пластиковые карточки
Расчётно-кассовое обслуживание
Проектное финансирование
Операции с ценными бумагами
Денежные переводы
Сайты о банках
Информер курсов валют


Реклама

Ответственность за содержание рекламы несёт рекламодатель
 

Положение о порядке выдачи и использования дорожных чеков

(Внесены изменения, утвержденные Правлением Центрального банка Республики Узбекистан 10 мая 2002 года за №504-1, 11 октября 2003 года за №504-2 и зарегистрированные Министерством юстиции Республики Узбекистан 21 мая 2002 года за № 1115-1, 20 ноября 2003 года за №1115-2)

Настоящее Положение разработано в соответствии с Законами Республики Узбекистан “О Центральном банке Республики Узбекистан”, “О банках и банковской деятельности”, “О валютном регулировании”, и устанавливает порядок проведения операций с дорожными чеками в иностранной валюте уполномоченными банками в Республики Узбекистан. (В редакции раздела 1 Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 20 декабря 2003 года за №1115-2, раздела 2 пункта 1 Изменения и дополнения №2)

I. Общие положения

1. Дорожные чеки являются платежными документами в иностранной валюте, содержащими в своем тексте наименование “дорожный чек”, наименование банка-эмитента дорожного чека (в дальнейшем эмитент), подписей его уполномоченных лиц, обязательство эмитента о выплате определенной суммы, а также образец подписи владельца чека, с которым сравнивается повторная подпись владельца при оплате чека.
2. Уполномоченные банки (далее по тексту – банки) производят оплату дорожных чеков иностранных банков в порядке и на условиях, оговоренных в межбанковских соглашениях, заключенных между ними и иностранными банками-эмитентами и банками - корреспондентами эмитентов дорожных чеков.
3. Банки следят за всеми изменениями, происшедшими в форме, реквизитах и порядке оплаты дорожных чеков иностранных банков - эмитентов и своевременно сообщают о них своим филиалам информационными письмами. В банках эти письма хранятся в досье вместе с контрольными материалами иностранных банков (образцы дорожных чеков и инструкции об их оплате.) Аннулированные контрольные материалы погашаются надписью: “Аннулировано, основание: информационное письмо от “__”_______г. №___”. После этого указанные материалы изымаются из досье соответствующего иностранного банка - эмитента и помещаются в дело аннулированных материалов по оплате дорожных чеков.
4. За совершение операций с дорожными чеками допускается взимание комиссионного вознаграждения у резидентов Республики Узбекистан в национальной валюте – сумах, а у нерезидентов – в валюте совершаемой операции. Тариф комиссионного вознаграждения утверждается руководителем уполномоченного банка.
5. Перечень дорожных чеков, с которыми допускается проведение операций банками, устанавливается Центральным банком Республики Узбекистан.

II. Порядок совершения и оформления операций по оплате дорожных чеков.

(Пункт 6 изложен согласно п.2., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 20 декабря 2003 года за №1115-2)
6. Банки производят оплату дорожных чеков в валютных кассах банков и в обменных пунктах физическим лицам-резидентам и нерезидентам по их желанию в иностранной или национальной валюте.

(Пункт 7 исключен согласно п.3., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 20 декабря 2003 года за №1115-2)

8. Обмен дорожных чеков резидентам осуществляется по их желанию на наличную иностранную или национальную валюту. Обмен дорожных чеков резидентам на национальную валюту осуществляется при предъявлении паспорта по курсу покупки на дату совершения операции и клиенту выдается второй экземпляр справки ф. № 09002, а первый экземпляр подшивается в документы дня.
(Пункт 8 изложен согласно п.4., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 20 декабря 2003 года за №1115-2)

9. Обмен дорожных чеков нерезидентам производится при предъявлении паспорта по их желанию на наличную иностранную или национальную валюту.
При обмене на национальную валюту нерезидентам, при наличии у них таможенной декларации, удостоверяющей факт ввоза дорожных чеков из-за границы, им выдается первый экземпляр справки ф. № 09002 (на сумму дорожных чеков, не превышающую указанную в декларации) дающий право обратного обмена неизрасходованных сумов на наличную иностранную валюту или дорожные чеки. При этом в таможенной декларации проставляется штамп с указанием суммы, произведенного обмена. Копия таможенной декларации с отметкой, а также второй экземпляр справки подшивается в документы дня.
При покупке у нерезидентов дорожных чеков сверх декларированной суммы им выдается второй экземпляр справки ф. №09002.
(Пункт 9 изложен согласно п.5., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 20 декабря 2003 года за №1115-2)

10. Дорожные чеки с определенным сроком действия оплачиваются в течение этого срока. Просроченные чеки или чеки эмитента, которые не предусмотрены в межбанковских соглашениях, а также чеки, вызывающие сомнение в подлинности бланков или подписей и на сумму, установленную эмитентом, могут быть приняты только на инкассо банками и их обменными пунктами.
11. Дорожные чеки оплачиваются только первоначальному владельцу при предъявлении паспорта, образец подписи которого имеется на чеке. Оплата дорожного чека производится в полной сумме, частичная оплата чека не допускается.
12. При приеме от клиента дорожного чека проверяется тождественность предъявляемого чека с имеющимися образцами, образец подписи владельца чека, удостоверяется, что чек подписан владельцем при покупке в специально отведенном для этого месте, а также проверяется, не значится ли чек в списках утраченных и фальшивых.
После установления платежности чека работник предлагает клиенту в своем присутствии расписаться на чеке в специально отведенном для этого месте и сличает подпись клиента с образцом подписи на чеке.
Если подпись клиента окажется не тождественной образцу подписи на чеке, работник банка предлагает ему расписаться несколько раз на обороте чека и в случае, если эти подписи не будут соответствовать образцу, сличает образец подписи на паспорте. Если образец подписи на чеке и подпись в паспорте будут тождественны, работник банка записывает реквизиты паспорта на обороте чека, заверяет эту подпись и оплачивает чек. В противном случае чек может быть принят только на инкассо.
Дорожные чеки, вызывающие сомнение в подлинности бланков и подписей, а также в других случаях, рекомендуемых эмитентом, могут быть оплачены после предварительного определения правомерности осуществления оплаты предъявителю чека путем запроса (авторизация) в службу авторизации эмитента дорожных чеков.
13. Оплаченные дорожные чеки направляются с сопроводительными письмами банкам-эмитентам для проверки и приема к оплате в соответствии с имеющейся договоренностью.
14. Оплата дорожных чеков обменными пунктами банков за наличные сумы оформляется аналогично операциям по покупке наличной иностранной валюты в установленном порядке.
15. Бухгалтерское оформление по оплате дорожного чека у нерезидента за иностранную валюту производится следующей проводкой:
Дебет/Кредит Тип лицевого счета Сумма
Дт 10105 USD Чеки и другие платежные документы Сумма оплаченного чека
Кт 10101/10103 USD Кассовая наличность оборотной кассы/ в обменных пунктах. Сумма выданных наличных средств в инвалюте

Взимание у нерезидента комиссии за оплату дорожных чеков:
Дебет/Кредит Тип лицевого счета Сумма
Дт 10101/10103 USD Кассовая наличность оборотной кассы/ в обменных пунктах. Сумма комиссии
Кт 17101 USD Лицевой позиционный счет в иностранной валюте Сумма комиссии
Дт 17101 UZS Лицевой позиционный счет в национальной валюте Сумма комиссии
Кт 45253 UZS Комиссионные доходы по платежам Сумма комиссии

16. При оплате дорожных чеков за национальную валюту производятся следующие проводки:

Дебет/Кредит Тип лицевого счета Сумма
Дт 10105 USD Чеки и другие кассовые документы Сумма дорожного чека
Кт 17101 USD Лицевой позиционный счет в иностранной валюте Сумма дорожного чека
Дт 17101 UZS Лицевой позиционный счет в национальной валюте Эквивалент суммы дорожного чека в сумах
Кт 10101/10103 UZS Кассовая наличность оборотной кассы/ в обменных пунктах. Эквивалент суммы дорожного чека в сумах (за минусом взысканной комиссии)

Взимание у клиента комиссии в национальной валюте:

Дт 10101/10103 UZS Кассовая наличность оборотной кассы/ в обменных пунктах. Сумма комиссии
Кт 45253 UZS Комиссионные доходы по платежам Сумма комиссии
17. Прием дорожных чеков на инкассо производится банками на основании заявления клиента с взиманием комиссионного вознаграждения за его счет. В заявлении указываются фамилия, имя и отчество клиента, его домашний адрес, номер и серия паспорта (либо другого документа, удостоверяющего личность), наименование дорожных чеков с указанием номинала, номера и серии, компании-эмитента, а также, при необходимости, другие реквизиты принимаемых на инкассо дорожных чеков.
18. При приеме на инкассо дорожных чеков клиенту выдается квитанция ф. № 09004. Квитанция ф. 09004 заполняется в двух экземплярах. Первый экземпляр заполненной квитанции выдается клиенту, второй экземпляр подшивается в документы дня.

III. Порядок совершения и оформления операций по продаже дорожных чеков.

19. Банки производят продажу дорожных чеков физическим лицам - резидентам и нерезидентам:
а) в валютных кассах – за наличную иностранную валюту или путем снятия иностранной валюты с их валютного счета;
б) в обменных пунктах – на сумму купленной наличной иностранной валюты.
20. Выдача дорожных чеков в кассах банков нерезидентам производится:
а) за наличную иностранную валюту при наличии у них таможенной декларации, удостоверяющей факт ввоза наличной иностранной валюты (дорожных чеков) из-за границы. Выдача производится на сумму иностранной валюты (дорожных чеков), не превышающую указанную в таможенной декларации. При этом в таможенной декларации ставится отметка с указанием суммы, выданных чеков. Копия таможенной декларации с отметкой подшивается в документы дня;
б) путем снятия иностранной валюты с их валютного счета, на основании их заявлений по форме № 09011.
При продаже дорожных чеков нерезидентам производятся следующие проводки1:
Дебет/Кредит Тип лицевого счета Сумма
Дт 10101 USD Кассовая наличность Стоимость дорожного чека и взысканной банком комиссии
Кт 19997 USD Прочие активы – покупка/ продажа дорожных чеков Стоимость дорожного чека
Кт 17101 USD Лицевой позиционный счет в иностранной валюте Сумма комиссии
Дт 17101 UZS Лицевой позиционный счет в национальной валюте Сумма комиссии
Кт 45253 UZS Комиссионные доходы по платежам Сумма комиссии

21. Выдача дорожных чеков в кассах банков резидентам производится за наличную иностранную валюту или на основании их заявлений по форме № 09011 путем снятия иностранной валюты с их валютного счета.

(Пункт 22 исключен согласно п.6., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 20 декабря 2003 года за №1115-2)

23. Продажа дорожных чеков физическим лицам - нерезидентам через обменные пункты производится в пределах суммы ранее произведенного обмена иностранной валюты (дорожных чеков) на сумы при предъявлении ими подтверждающей справки обменного пункта или чека банкомата, а также при предъявлении других документов, подтверждающих, что сумовые средства получены законным путем в результате осуществления международных текущих операций в соответствии с законодательством. При этом данная операция осуществляется согласно пункту 77 Положения об обменном пункте (рег. № 1114 от 14.03.2002 г.).
(Пункт 23 изложен согласно п.7., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 20 декабря 2003 года за №1115-2)

24. Оформление продажи дорожных чеков обменными пунктами осуществляется аналогично операциям по продаже наличной иностранной валюты, кроме этого кассир обменного пункта заполняет соответствующею квитанцию о продаже чеков, при этом для каждого вида валюты используется отдельная квитанция о продаже, с указанием количества всех проданных чеков, их номиналов, сумму, на которую продаются чеки, буквенные и цифровые обозначения номеров чеков, а также фамилия, имя, отчество и адрес клиента.
25. Клиент вносит денежные средства за купленные чеки и взимаемую комиссию, расписывается в присутствии кассира в каждом дорожном чеке.
Кассир выписывает и выдает клиенту справку ф. 09007, последний экземпляр квитанции, дорожные чеки и руководство для владельца дорожных чеков.
26. Работники обменного пункта при продаже дорожных чеков подшивают в документы дня один экземпляр квитанции, вторые экземпляры выданных при обмене справок ф. № 09007, копии дорожных чеков с подписью покупателя, копию паспорта покупателя с его подписью, а также других документов, являющихся основанием для обмена. (В редакции п.1., Изменения №1, зарегистрированные Министерством юстиции Республики Узбекистан 21 мая 2002 года за №1115-1)

27. Продажа дорожных чеков физическим лицам через обменные пункты учитываются в журнале учета наличной иностранной валюты и дорожных чеков ф. № 09008.
(Пункт 27 изложен согласно п.8., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 20 декабря 2003 года за №1115-2)

28. Порядок заполнения соответствующих квитанций, а также отправка извещений по проданным чекам, осуществляется на условиях, оговоренные в соглашении с эмитентом дорожных чеков.
29. Операции по продаже дорожных чеков учитываются в отдельном журнале, в котором указываются фамилия и инициалы лица, которому выдан дорожный чек, его паспортные данные (серия, номер, кем и когда выдан), наименование и сумма выданного дорожного чека, дата выдачи. Указанный журнал должен быть пронумерован, прошнурован, скреплен печатью банка и подписан руководителем банка.
30. При выдаче дорожных чеков на сумму купленной валюты через обменный пункт производятся следующие проводки:
Дебет/Кредит Тип лицевого счета Сумма
Дт 10103 USD Кассовая наличность оборотной кассы/ в обменных пунктах Стоимость дорожного чека
Кт 29896 USD Один лицевой счет для сбора выручки от продажи дорожных чеков Стоимость дорожного чека

Взимание комиссии за продажу дорожных чеков:
Дт 10103 UZS Кассовая наличность оборотной кассы/ в обменных пунктах Сумма комиссии
Кт 45253 UZS Комиссионные доходы по платежам Сумма комиссии

Продажа дорожных чеков за сумы через обменные пункты при отсутствии лимита аванса в иностранной валюте оформляется проводкой:
Дебет/Кредит Тип лицевого счета Сумма
Дт 10103 UZS Кассовая наличность в обменных пунктах Сумма в национальной валюте – для покупки дорожного чека с учетом взысканной комиссии
Кт 17101 UZS Купля и продажа валюты на условиях “Спот” Сумма сумового эквивалента по курсу продажи
Дт 17101 USD Купля и продажа валюты на условиях “Спот” Сумма чека в инвалюте
Кт 29896 USD Прочие обязательства Сумма выручки в инвалюте с учетом причитающейся комиссии
Кт 45253 UZS Комиссионные доходы по платежам Сумма взысканной комиссии

Аккумулированные на счете 29896 средства перечисляются на счет эмитента в банк-корреспондент. При этом совершается проводка:

Дт 29896 USD Прочие обязательства Сумма выручки в инвалюте с учетом причитающейся комиссии эмитенту чека
Кт 10501 USD К получению с корреспондентских счетов в других банках – Ностро Сумма выручки в инвалюте с учетом причитающейся комиссии

IV. Определение платежности дорожных чеков в иностранной валюте

31. Дорожные чеки в иностранной валюте признаются платежными также в следующих случаях:
а) имеющие основные признаки платежности: наименование банка-эмитента, номер и серия, достоинство цифрами и прописью, основной рисунок (портрет) лицевой и оборотной стороны, а также элементы защиты от подделки (водяной знак, магнитные метки, внедренные в бумагу цветные волокна, включая видимые в ультрафиолетовых лучах, конфетти, защитные нити, микротекст, люминесцирующие рисунки и другие);
б) имеющие потертости и загрязнения;
в) имеющие подклеенные оторванные углы или куски (площадью не более 1-2 квадратных сантиметров), если оторванные части, безусловно, принадлежат данной банкноте;
г) имеющие заклеенные незначительные надрывы, если они не превышают одну четвертую часть ширины банкноты;
д) имеющие мелкие масляные и другие пятна, надписи и отпечатки штампов (кроме свидетельствующих о том, что банкнота является не подлинной), в случае, если они не препятствуют определению подлинности банкнот и не перекрывают в значительной степени (более 50 %) одного из основных признаков платежности, указанных в подпункте "а" настоящего пункта;
е) дорожные чеки, имеющие проколы с диаметром отверстий не более 1 мм;
ж) дорожные чеки, объявленные эмитентом к выводу из обращения, до официально объявленной даты включительно.
32. Поврежденные дорожные чеки (вызывающие сомнение в их подлинности, половина чеков без другой половины) могут быть приняты уполномоченными банками на инкассо, а также для отправки эмитенту на экспертизу за счет клиента.
33. Дорожные чеки в иностранной валюте признаются поврежденными при наличии одного из ниже перечисленных дефектов:
а) разорванные на части и склеенные, если их части бесспорно принадлежат одному и тому же билету;
б) не сохранившие основных признаков платежности;
в) изменившие первоначальную окраску или обесцвеченные;
г) обожженные или прожженные;
д) залитые полностью или в значительной степени краской, чернилами, маслом;
е) подвергнутые воздействию химических реактивов, в том числе реактивов, приведших к свечению бумаги в ультрафиолетовых лучах;
ж) имеющие значительные повреждения умышленного характера (изменены основные рисунки, в частности номинал и портреты людей; удалена защитная нить; наличие значительных надписей, в том числе видимых в ультрафиолетовых лучах);
з) дорожные чеки, имеющие явный печатный брак (отсутствие или ненадлежащее расположение водяного знака или защитной нити, непропечатка или смазанность изображений);
и) изменившие геометрические размеры более чем на 3 мм как в сторону увеличения, так и в сторону уменьшения.
34. Работники банков и их обменных пунктов несут ответственность за подлинность и платежность принятых ими дорожных чеков. Подлинность и платежность дорожных чеков определяется по информационным, контрольным и справочным материалам, а также с применением современных технических средств.

V. Порядок контроля за проведением операций с дорожными чеками и представления отчетности о проведенных операциях.

35. Руководители и главные бухгалтеры учреждений уполномоченных банков обязаны осуществлять контроль за проведением операций с дорожными чеками, состоянием полученных авансов, составлением отчетности, а также производить последующие проверки правильности совершения операций с дорожными чеками, наличия в обменных пунктах дорожных чеков и сумов, бланков строгой отчетности и соответствия их бухгалтерским данным учреждений банка, соблюдения правил хранения ценностей.
36. Руководители и главные бухгалтеры учреждений уполномоченных банков должны немедленно рассматривать все случаи допущенных работниками ошибок, принимать меры к устранению и недопущению их впредь.
37. Руководители уполномоченных банком несут персональную ответственность за соблюдение требований настоящего Положения.
38. Нарушение требований настоящего Положения может служить основанием для применения санкций, предусмотренных законодательством.
39. Уполномоченные банки представляют сведения о проводимых операциях с дорожными чеками по форме и в сроки, устанавливаемые Центральным банком Республики Узбекистан.

    © UzBank.net, 2011. Все права защищены.
 
 

Предупреждение: На момент создания сайта и его страниц вся информация бралась из открытых источников (таких как, например, сайты банков). В настоящий момент сайт не обновляется, вследствие чего большинство информации на сайте устарело. Для получения актуальной информации по банкам и их услугам, рекомендуем обращаться непосредственно в банки, а также читать информацию на официальных сайтах банков.