UzBank.net - 

Информационный портал о банках Узбекистана
Информеры для вашего сайта >>>

Банки Узбекистана
Коммерческие банки
Кредитные союзы
Микрокредитные организации
Ломбарды
Уполномоченные банки
Телефоны
Лицензии
Руководители
Банковское законодательство
Центральный банк
Телефоны доверия
Информация о банках Узбекистана
Истории
Миссии
Ценности
Правления
Советы директоров



Награды и достижения
Партнёры
Корреспондентские отношения
Рейтинги
Реквизиты
Стратегии
Благотворительность
Депозиты
Кредиты физическим лицам
Кредиты юридическим лицам
Лизинг
Факторинг
Пластиковые карточки
Расчётно-кассовое обслуживание
Проектное финансирование
Операции с ценными бумагами
Денежные переводы
Сайты о банках
Информер курсов валют


Реклама

Ответственность за содержание рекламы несёт рекламодатель
 

Правила выдачи коммерческим банкам лицензий на проведение операций в иностранной валюте

(Внесены изменения и дополнения, утвержденные Правлением Центрального банка
Республики Узбекистан 21 июля 2001 года за №31-1, 21 февраля 2004 года за №31-2 и зарегистрированные Министерством юстиции Республики Узбекистан
27 августа 2001 года № 463-1, 30 марта 2004 года № 463-2)

Общие положения

1. В соответствии с Законами Республики Узбекистан "О валютном регулировании", "О Центральном банке Республики Узбекистан" и "О лицензировании отдельных видов деятельности" Центральный банк Республики Узбекистан выдает лицензии на проведение коммерческими банками операций в иностранной валюте на основании заявления банка, в зависимости от готовности банка к их проведению. (В редакции п.1., Изменения и дополнения №1, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 27 августа 2001 года за №463-1)

2. Лицензии разделяются на генеральные лицензии и внутренние лицензии. (В редакции п.1., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 марта 2004 года за №463-2)

Генеральная лицензия - право на проведение коммерческими банками операций в иностранной валюте как на территории Республики Узбекистан, так и за границей.

Внутренняя лицензия - право на проведение коммерческими банками полного или ограниченного круга банковских операций в иностранной валюте на территории Республики Узбекистан.

(Абзац исключен согласно п.1., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 марта 2004 года за №463-2)

Банк, получивший лицензию на проведение операций в иностранной валюте (в последующем - уполномоченный банк), осуществляет свою деятельность в соответствии с законодательством и условиями лицензии. (В редакции п.1., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 марта 2004 года за №463-2)

(Пункт 3 исключен согласно п.2., Изменения и дополнения №1, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 27 августа 2001 года за №463-1)

3. Центральный банк Республики Узбекистан устанавливает требования, на базе которых определяется готовность коммерческих банков к проведению операций в иностранной валюте. Указанные требования разделяются на квалификационные и технические.

Для получения лицензии коммерческие банки должны представить документы согласно приложению к настоящим правилам.

Банки с участием иностранного капитала представляют документы в порядке, устанавливаемом Центральным банком Республики Узбекистан. (В редакции п.2., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 марта 2004 года за №463-2)

Принимается к рассмотрению заявления коммерческих банков, функционирующих не менее одного года, то есть закончивших полный финансовый (операционный) год и подготовивших официальный годовой отчет. Лицензии могут быть выданы ранее указанного срока банкам с участием иностранного капитала. Частным коммерческим банкам могут быть предоставлены лицензии на проведение операций в иностранной валюте по истечении шести месяцев с начала их деятельности. (В редакции п.2., Изменения и дополнения №1, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 27 августа 2001 года за №463-1 и Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 марта 2004 года за №463-2)

4. Банковские операции с иностранной валютой разделяются на виды по степени нарастания их сложности и рискованности.

Ведение валютных счетов клиентуры

5. Ведение валютных счетов клиентуры является одним из сравнительно простых видов операций в иностранной валюте, принципиально не отличающимся от ведения счетов в сумах. При этом следует учитывать, что особенностью ведения таких счетов является обязанность банка соблюдать требования нормативных актов по валютному регулированию. (В редакции п.3., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 марта 2004 года за №463-2)


Квалификационные и технические требования:

5.1. Квалификационные:
знание порядка и условий открытия и ведения счетов в сумах; (В редакции п.3., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 марта 2004 года за №463-2)
знание действующих инструкций о порядке открытия и ведения валютных счетов.
5.2. Технические:
наличие или согласие на открытие корреспондентского валютного счета самого банка в уполномоченном банке, имеющем корреспондентские счета в иностранных банках;
оборудование компьютерной техникой.

Переводы неторгового характера
(В редакции п.4., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 марта 2004 года за №463-2)

(Пункт 6 изложен согласно п.5., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 марта 2004 года за №463-2)
6. «К переводам неторгового характера относятся:
выплата заработной платы, стипендий, пенсий, алиментов;
оплата расходов, связанных с командированием работников за пределы Республики Узбекистан;
оплата обучения и лечения;
оплата содержания дипломатических и иных представительств Республики Узбекистан в иностранных государствах, а также постоянных представительств Республики Узбекистан при межгосударственных или межправительственных организациях;
платежи, связанные с нотариальными и следственными действиями, а также оплата государственной пошлины в связи с осуществлением указанных действий и рассмотрением дел в судах;
выплаты денежных средств на основании решений суда, арбитража, а также следственных и других правоохранительных органов;
платежи за участие в международных конгрессах, симпозиумах, конференциях, спортивных и культурных мероприятиях, а также в других международных встречах, выставках и ярмарках, за исключением инвестиционных и материальных затрат;
платежи, связанные с погребением умершего;
выплата авторских вознаграждений, уплата патентных пошлин и выплата по обязательствам лицензионных договоров в области интеллектуальной собственности;
взносы в международные некоммерческие организации;
иные операции, устанавливаемые Центральным банком Республики Узбекистан.

Квалификационные и технические требования:
6.1. Квалификационные:
знание законодательных и нормативных актов, регулирующих порядок использования иностранной валюты на территории Республики Узбекистан юридическими и физическими лицами - резидентами и нерезидентами Республики Узбекистан;
· знание действующих нормативных актов о порядке осуществления переводов неторгового характера, кассовой работе с валютными ценностями, о порядке открытия и ведения счетов в иностранной валюте и сумах юридических и физических лиц – резидентов и нерезидентов Республики Узбекистан; (В редакции п.5., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 марта 2004 года за №463-2)
· опыт проведения операций в сумах и наличие в штате банка работников, имеющих опыт проведения операций с наличной иностранной валютой;
· знание разновидностей платежных документов в иностранной валюте и сумах и особенностей работы с ними;
· знание требований по использованию и оформлению банковских документов при покупке (приеме) и продаже (переводе) иностранной валюты.

6.2. Технические:
требование пункта 5.2., а также:
· оборудование кассового помещения, обеспечивающее сохранность ценностей (несгораемые шкафы, охранная сигнализация, организация охраны помещения, порядок хранения ключей и т.д.);
· наличие клиентского зала;
· выделение отдельного помещения для обменного пункта, оборудованного в соответствии с требованиями безопасности;
· оборудование счетной и оргтехникой;
· наличие необходимых бланков строгого учета, штампов и печатей;
· наличие компьютерных терминалов для автоматизированной обработки чеков, пластиковых платежных и кредитных карточек. (В редакции п.5., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 марта 2004 года за №463-2)

Установление корреспондентский отношений с иностранными банками

7. Установление корреспондентских отношений с иностранными банками является необходимым условием проведения банком международных расчетов. Соглашение об установлении корреспондентских отношений представляет собой договоренность о порядке и условиях ведения банковских операций.

7.1. Для осуществления операций по международным расчетам часто не требуется взаимного открытия счетов и уполномоченный банк имеет возможность устанавливать корреспондентские отношения с иностранными банками, предусматривая проведение расчетов через свой корреспондентский счет в другом уполномоченном банке, имеющем корреспондентские счета в иностранных банках (отношения типа "корреспондент без счета"). Минимальными требованиями для установления такого рода корреспондентских отношений является обмен телеграфными ключами и образцами подписей уполномоченных лиц.

7.2. Принятие решения об установлении корреспондентских отношений (типа "корреспондент со счетом") с тем или иным иностранным банком должно быть основано на реальной потребности в обслуживании регулярных экспортно-импортных операций клиентуры, причем основанием для заключения корреспондентского соглашения, предусматривающего взаимное открытие счетов, обычно служит устойчивым и имеющий тенденцию к возрастанию объем документарных операций с определенной страной или регионом.
Квалификационные и технические требования для установления корреспондентских отношений:

7.3. Квалификационные:
· знание иностранных языков, позволяющие вести коммерческую переписку по всем вопросам взаимоотношений между банками;
· осведомленность об основных событиях и тенденциях, определяющих современное состояние международных экономических отношений, навыки экономического анализа, позволяющие оценивать экономическое и финансовое положение отдельных банков, их роль и место в банковской системе своих стран и в международных банковских отношениях; (В редакции п.6., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 марта 2004 года за №463-2)
· знание основных положений межбанковских корреспондентских соглашений.

7.4. Технические:
· наличие средств международной связи;
· требование пункта 5.2.

Операции по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг

8. Операции по международным расчетам, связанные с экспортом и импортом товаров и услуг, регламентируются законодательством Республики Узбекистан, Унифицированными правилами и обычаями Международной торговой палаты, соответствующими нормативными актами. (В редакции п.7., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 марта 2004 года за №463-2)
Квалификационные и технические требования к выполнению таких операций:

8.1. Квалификационные:
· знание действующего валютного законодательства Республики Узбекистан, Унифицированных правил и обычаев Международной торговой палаты по инкассо, аккредитивам, банковским переводам и гарантиям, действующего порядка совершения банковских операций по международным расчетам, межправительственных и межбанковских соглашений; (В редакции п.7., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 марта 2004 года за №463-2)
· знание иностранного языка и соответствующей банковской терминологии, позволяющее понять содержание аккредитивных писем, инкассовых и переводных поручений, а также товарно-сопроводительных и иных документов, проверять их соответствие условиям аккредитивов;
· знание порядка выверки расчетов и урегулирования несквитованных сумм;
· умение проанализировать с позиции интересов банка и клиента полученные и выставленные обязательства;
· практические навыки ведения коммерческой банковской переписки на иностранном языке.
Участок расчетов по экспорту и импорту товаров и услуг требует укомплектования высококвалифицированными кадрами опытных банковских специалистов, способных правильно построить отношения с клиентами и с иностранными банками и найти соответствующие международным правилам и обычаям пути выхода из часто возникающих конфликтных ситуаций. Необходимо учитывать, что любая ошибка банка при проведении расчетов означает валютные потери в виде уплаты штрафов и неустоек. Опыт специалистов в данной области необходим для своевременного выявления ошибок, уяснения их характера и правильного определения ответственности за них, что позволит свести к минимуму потери.
· владение техникой ключевания и шифрования платежных телеграфных инструкций и использование современных платежных систем.

8.2. Технические:
· наличие средств международной связи;
· наличие необходимого помещения для хранения и выверки контрольных документов иностранных банков: образцов подписей, таблиц ключей для шифрования телеграмм;
· наличие печатных устройств с латинским шрифтом;
· желательно оснащение компьютерными терминалами для передачи защищенных платежных инструкций.

Операции по продаже и покупке иностранной валюты на внутреннем валютном рынке

9. Указанные операции технически не представляют сложности, но связаны с рисками.
Квалификационные и технические требования к выполнению таких операций:

9.1. Квалификационные:
· знание действующего валютного законодательства Республики Узбекистан;
· знание конъюнктуры валютных рынков, тенденций изменения валютных курсов и процентных ставок на мировых рынках;
· практические навыки оценки возникающих валютных, кредитных и процентных рисков, умение распределять эти риски;
· навыки юридически правильного составления соглашений и контрактов на операции по обмену валют;
· знание правил осуществления операций по производным финансовым инструментам, связанным с иностранной валютой. (В редакции п.8., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 марта 2004 года за №463-2)

9.2. Технические:
· наличие средств в разных валютах на счетах клиентов.

Ссудные и депозитные операции по привлечению и размещению валютных средств на территории Республики Узбекистан

10. Указанные операции связаны с рисками и для их проведения требуется соответствующая подготовка кадров. (В редакции п.9., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 марта 2004 года за №463-2)

Квалификационные и технические требования к выполнению таких операций:
10.1. Квалификационные:
· все требования, изложенные в пункте 9.1;
· навыки поддержания сбалансированной структуры заимствований и вложений в иностранной валюте, соблюдение необходимого уровня ликвидности баланса в иностранной валюте;
· знание практики банков в кредитной работе с клиентурой, умение проводить всесторонний кредитный анализ;
· знание особенностей юридического оформления кредитных сделок в иностранной валюте, умение распределять и страховать возникшие риски, способность правильно организовать работу по возврату кредитных вложений.
10.2. Технические:
· требование пункта 5.2.;
· наличие корреспондентского счета в уполномоченном банке, имеющем корреспондентские счета в иностранных банках.

Кредитные операции на международных денежных рынках

11. Данный вид операций наиболее сложен технически и сопряжен с наибольшими рисками. Такие операции разрешаются только генеральной лицензией. (В редакции п.10., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 марта 2004 года за №463-2)

Квалификационные и технические требования к выполнению таких операций:

11.1. Квалификационные:
· свободное владение иностранным (преимущественно английским) языком, позволяющее вести переговоры любой технической сложности с иностранными партнерами;
· широкий общеэкономический кругозор, знание конъюнктуры мировых денежных и кредитных рынков, перспектив их развития, принятых на них форм заимствований;
· знание особенностей международных кредитных соглашений, правил их оформления;
· опыт работы с иностранными банками и фирмами, позволяющий правильно строить взаимоотношения с ними и находить взаимоприемлемые выходы из возникающих конфликтных ситуаций.

11.2. Технические:
· - оснащение средствами международной связи;
· - оборудование компьютерной техникой.

Валютные (депозитные и конверсионные) операции
на международных денежных рынках

12. Данный специфический вид международных банковских операций требует особенно тщательной подготовки кадров и современного технического оснащения.
Центральный банк Республики Узбекистан выдает лицензии на проведение этих операций только при условии полной сбалансированности активов и пассивов банка по их валютной структуре.

Квалификационные и технические требования к выполнению таких операций:

12.1. Квалификационные:
Все требования, перечисленные в пункте 11.1., и кроме того:
· владение техникой ведения переговоров, жаргоном операторов рынка, знание обычаев и традиций поведения на рынке;
· знание правил осуществления операций по производным финансовым инструментам, связанным с иностранной валютой. (В редакции п.11., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 марта 2004 года за №463-2)

12.2. Технические:
Все требования, перечисленные в пункте 11.2, и кроме того:
· оснащение современными системами информационного обеспечения финансовых рынков;
· желательно оснащение системой "Рейтер-дилинг" и другими аналогичными системами;
· оборудование специального операционного зала с соблюдением надлежащей охраны, пропускного режима и т.д.

13. Необходимым условием для получения лицензии на проведение любого вида операций в иностранной валюте является наличие в банке адекватных систем контроля за проведением обычных банковских операций в сумах. Выдаче лицензии, при необходимости, предшествует проверка на месте системы внутренней организации банка, включающая выяснение следующих вопросов:
· наличие подходящего помещения;
· надлежащая организация хранения ценностей (несгораемые шкафы, сигнализация, охрана, пропускной режим и т.д.);
· правильная постановка бухгалтерского и оперативного учета, ежедневное составление баланса;
· правильная организация документооборота, наличие системы контроля за прохождением документов;
· наличие службы внутренних ревизий;
· четкое разграничение должностных обязанностей, их соблюдение персоналом.
· наличие и соблюдение подробных должностных инструкций;
· наличие и соблюдение требований к подготовленности кадров;
· другие вопросы, необходимые для подтверждения адекватности системы внутреннего контроля в банке.

14. Центральный банк Республики Узбекистан устанавливает для уполномоченных банков экономические нормативы по операциям в иностранной валюте.

15. Уполномоченные банки обязаны представлять Центральному банку Республики Узбекистан отчетность о своих операциях в иностранной валюте по формам и в сроки, установленные Центральным банком Республики Узбекистан.

16. Центральный банк Республики Узбекистан и подведомственные ему учреждения осуществляют надзор за выполнением условий выданных коммерческим банкам лицензий и соответствием проводимых операций действующему законодательству и нормативными актами путем осуществления ревизий и проверок.
По результатам проверок и ревизий Центральный банк Республики Узбекистан имеет право применять к уполномоченным банкам меры, предусмотренные действующим законодательством.

17. Центральный банк Республики Узбекистан может вносить изменения и дополнения в выданные им лицензии, а также аннулировать их в случаях:
· обнаружения недостоверности сведений, на основании которых была выдана лицензия;
· задержки начала осуществления операций в иностранной валюте более чем на один год с момента получения лицензии;
· осуществление банком операций, не предусмотренных лицензией Центрального банка Республики Узбекистан;
· представления банком недостоверных данных в отчетности;
· нарушения установленных экономических нормативов по операциям в иностранной валюте;
· нарушения условий лицензий, действующего законодательства и нормативных актов Центрального банка Республики Узбекистан.

Отзыв лицензии действует как лишение для уполномоченного банка права осуществления операций в иностранной валюте.
Отзыв лицензии является крайней мерой, которой как правило, должны предшествовать предупредительные меры, направленные на устранение нарушений.

18. Срок рассмотрения заявления на получение лицензии - тридцать дней с даты представления в Центральный банк Республики Узбекистан полного комплекта запрашиваемых документов. (В редакции п.4., Изменения и дополнения №1, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 27 августа 2001 года за №463-1)

19. За выдачу коммерческими банками лицензий на проведение операций в иностранной валюте взимается плата суммах в размере, эквивалентной 2000 долларов США.

20. Центральный банк выдает лицензии на проведение операций в иностранной валюте с установлением срока их действия.

21. Для продления срока действия лицензий уполномоченными банками, в срок не позднее двух месяцев до истечения срока действия лицензий, в Центральный банк Республики Узбекистан подаются соответствующие заявления. (В редакции п.5., Изменения и дополнения №1, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 27 августа 2001 года за №463-1)


(Пункты 4-22 считать соответственно пунктами 3-21 согласно п.6., Изменения и дополнения №1, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 27 августа 2001 года за №463-1)

(Приложение изложено согласно п.7., Изменения и дополнения №1, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 27 августа 2001 года за №463-1)
Приложение

Перечень
документов, необходимых для представления в Центральный банк Республики Узбекистан для рассмотрения вопроса о выдаче лицензий на проведение операций в иностранной валюте

1. Заявление, в котором указывается:
- полное наименование банка в соответствии с уставом;
- почтовый адрес банка;
- вид заявляемой лицензии на проведение операций в иностранной валюте (генеральная, внутренняя); (В редакции п.12., Изменения и дополнения №2, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 марта 2004 года за №463-2)
2. Готовность банка к проведению операций в иностранной валюте.
3. Организационная структура банка с описанием подразделений, занимающихся операциями в иностранной валюте (квалификация кадров, специализация отделов и их техническое оснащение).
4. Копия письма уполномоченного банка (имеющего генеральную лицензию на проведение операций в иностранной валюте) о согласии подписать корреспондентское соглашение.
5. Справка о возможных зарубежных партнерах по заключению корреспондентских соглашений (для банков, обращающихся в Центральный банк Республики Узбекистан за генеральной лицензией).

    © UzBank.net, 2011. Все права защищены.
 
 

Предупреждение: На момент создания сайта и его страниц вся информация бралась из открытых источников (таких как, например, сайты банков). В настоящий момент сайт не обновляется, вследствие чего большинство информации на сайте устарело. Для получения актуальной информации по банкам и их услугам, рекомендуем обращаться непосредственно в банки, а также читать информацию на официальных сайтах банков.